券商基金投顾“百亿军团”生变：仅3家业务规模破百亿，货币策略

　　、盈米等平台。

　　与此同时，在上市券商已公布的半年报中，部分券商基金投顾业务规模展现了良好的增长势头。

　　2022年以来，国信证券聚焦发力基金投顾业务，不断丰富策略组合，强化投研团队建设。“国信智投”签约资产超过56亿。

　　招商证券推出的基金投顾品牌“e招投”，截至2022年6月底，其累计签约客户数为3.34万户，累计签约规模超43亿元，较2021年底的近24亿元，增长了75%。

　　财通证券的基金投顾业务自2021年12月以来，截至今年6月底，累计签约客户2.5万户，签约规模逾14亿元，基金投资顾问业务试点初显成效。

　　山西证券于今3月开始展业基金投顾业务，上半年共上线六个策略，涵盖债基优选型、固收+、均衡型及权益型四大类，实现客户覆盖1.05万户。

　　国泰君安证券2022年半年报显示，截至2022年6月底，投顾业务服务的客户人数超过17万人，期末服务客户资产规模约104亿元、较上年末增长25.9%。其中，公募基金投顾规模34.18亿元、较上年末增长38.6%。

　　一券商财富管理资深人士在上向

　　沪上一券商人士则是在电话中告诉

　　易观分析在中指出，目前证券行业基金投顾正处于起步阶段，主要有两种模式：提供多种基金组合，由用户自行选择；根据客户的用户画像和问卷调查，智能匹配投资方案。基于大数据、人工智能等新技术，刻画精准用户画像，推荐多元化的资产配置方案，是当前券商践行数字化、智能化、自动化财富管理的主要模式。从券商问卷问题的重合性来看，投资期限是当前券商为投资者匹配策略的主要考虑因素。

　　此外，券商投顾组合的布局重点各异，国泰君安在固收类产品的投顾服务费明显低于均值；中信证券权益类组合收取投顾费在0.8%左右。结合今年权益市场行情震荡，投资者避险情绪加剧，固收类产品配置需求会急剧上升，易观分析认为，在业内基金投顾业务大多不满一年的背景下固收类组合费率的差异将会吸引更多投资者青睐。